“Cuando se trata de dinero, no podemos darnos el lujo de no pedir asesoría, ya que con esta podemos aprender a manejar adecuadamente nuestras finanzas a través de la voz de la experiencia”  comenta el Co-Director de Resuelve, Juan Pablo Zorrilla.

Encontrar un asesor financiero de cabecera es muy sencillo si identificas primero cuál es tu necesidad según tu entorno y además aprendes a confiar en él. Resuelve propone cinco preguntas que podrías hacerle a tu prospecto de asesor financiero. “Lo más importante que debes considerar es no dudar en hacer las preguntas que necesites y así juntos poder tomar las mejores decisiones”, agrega Zorrilla.

1. ¿En qué se especializa? Desde resolver problemas de deudas, planificar tu futuro o incluso asesoría contable, cada uno tiene su especialidad y te podrá ayudar mejor en lo que necesitas.

2. ¿Podría ver un ejemplo de un plan realizado por usted? Una vez que hayas encontrado al asesor que más se acerca a tus necesidades, es hora de conocer más sobre su trabajo. Revisa si comprendes cada uno de los puntos de los que va a tratar.

3. ¿Qué tan seguido puedo pedir asesoría? Como en cualquier relación, lo recomendable es comenzar por poner términos, uno de ellos comprende la frecuencia con la que mantendrán contacto ya sea para darte un estatus de tu caso o para hacer la reestructura que mejor convenga a tus planes financieros.

4. ¿Cuál es el costo de sus servicios y por qué? Debe ser muy claro en la manera que vas a pagar por sus servicios, si es por consulta, a través de una iguala o a la entrega de resultados. Antes de firmar cualquier acuerdo lee muy bien les letras chicas.

5.  ¿Qué harías en caso de crisis? La razón por la que muchas personas no le confían su dinero a un asesor es por temor a que el sistema financiero caiga en crisis. Si alguien te dice que en lugar de sacar tu dinero, lo conserves tal cual se encuentra y seas paciente hasta el término de la turbulencia ¿lo creerías? ¿cuál sería la respuesta de tu asesor?

¡Recuerda! Debes preguntar todo lo que te venga a la mente siempre, es importante crear un vínculo de confianza con tu asesor.

REDACCIÓN C21